银行如何判定tx是一个复杂的过程，银行需要采取多种手段来识别和防止tx行为。以下是一般情况下银行判定tx的方法和步骤：

1. 监测交易模式：银行会监测账户的交易模式，例如频繁的大额现金存款或取款，反复的转账操作等，这些行为可能是tx的迹象。

2. 分析交易行为：银行会分析账户的交易行为，包括交易的时间、地点、金额等。如果存在异常的交易模式，例如大额现金存款或取款集中在特定的时间、地点，或者频繁的小额转账等，银行可能会怀疑这些交易是用于tx。

3. 系统筛查：银行会使用自动化的系统筛查工具来检测tx行为。这些工具可以分析大量的交易数据，识别出与tx有关的模式和规律。例如，银行可以设定触发警报的阈值，当某个账户的交易金额超过一定限制时，系统会自动发出警报。

4. 数据分析：银行会利用大数据分析技术来挖掘交易数据中的潜在tx行为。通过对大量交易数据的比对和分析，银行可以找出与tx有关的模式和规律，例如同一时间段内多个账户之间频繁的转账行为等。

5. 人工审核：对于被系统筛查或数据分析怀疑存在tx行为的账户，银行会进行人工审核。银行的风险管理团队会对这些账户进行细致的调查和分析，以确定是否存在tx行为。

需要注意的是，银行在判定tx时会综合考虑多个因素，而不仅仅依靠单一的指标或规则。此外，银行也会与监管机构和执法部门合作，共享信息和数据，以便更好地识别和防止tx行为。