虚值期权时间价值低主要是由以下几个原因造成的：

1. 远期价格与行权价之间的差距：虚值期权是指行权价高于或低于标的资产当前价格的期权，也就是远期价格与行权价之间存在一定的差距。由于虚值期权在到期时无法获得实际收益，因此其时间价值相对较低。

2. 风险和不确定性：虚值期权的实际实现需要标的资产价格在未来一段时间内达到行权价的水平。然而，由于市场的不确定性和风险存在，标的资产价格可能无法达到行权价，导致虚值期权的时间价值降低。

3. 交易者需求：由于虚值期权的时间价值较低，其在交易市场上的需求相对较低。交易者更倾向于选择有较高时间价值的实值期权或平值期权，以便能够在期权到期前获得更高的收益。

虚值期权的时间价值低并不意味着它没有价值，它仍然可以作为一种投资或对冲工具。然而，由于其时间价值较低，交易者在选择期权策略时需要考虑其他因素，并根据市场条件和风险偏好做出相应的决策。